AML KYC Политика
Royal Assa N.V.
Последнее обновление: 24.09.2024
Вступление
Rocketmancasino управляется компанией Royal Assa N.V., офис которой находится по адресу: Abraham de Veerstraat, 1, Виллемстад, Кюрасао. Регистрационный номер компании 157430.
Цель политики в области борьбы с отмыванием денег
Мы стремимся обеспечить максимальную безопасность для всех наших пользователей и клиентов на сайте rocketmancasino.com, для этого проводится трехэтапная верификация учетной записи, чтобы удостоверить личность наших клиентов.
Причина этого заключается в том, чтобы доказать, что данные зарегистрированного лица верны, а используемые способы пополнения счета не украдены и не используются кем-то другим, что призвано создать общую основу для борьбы с отмыванием денег (ОД). Мы также принимаем во внимание, что в зависимости от гражданства и происхождения, способа оплаты и снятия средств должны приниматься различные меры безопасности.
Royal Assa N.V. также принимает разумные меры для контроля и ограничения рисков ОД, включая выделение соответствующих средств.
Royal Assa N.V. придерживается высоких стандартов борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с руководящими принципами ЕС и требует от руководства и сотрудников соблюдения этих стандартов для предотвращения использования ее услуг в целях отмывания денег.
Программа борьбы с отмыванием денег Royal Assa N.V. разработана таким образом, чтобы соответствовать следующим положениям:
• EU: “Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег”
• EU: “Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств”
• EU: Различные нормативные акты, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении физических лиц и эмбарго на определенные товары и технологии, включая все товары двойного назначения
• BE: “Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег, ограничивающий использование наличных денег”
Определение отмывания денег
Под отмыванием денег понимается:
• Конвертация или передача имущества, особенно денежных средств, с осознанием того, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности, в уклонении от законной ответственности; последствия действий этого лица или компаний;
• Сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав в отношении имущества или владения им, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или участия в такой деятельности.;
• Приобретение, владение или использование имущества, при этом на момент получения было известно, что такое имущество получено в результате преступной деятельности или содействия в такой деятельности;
• Участие, объединение с целью совершения, попытки совершения, а также пособничество, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в предыдущих пунктах.
Отмывание денег должно рассматриваться как таковое, даже если деятельность, в результате которой было получено имущество, осуществлялась на территории другого государства-члена или в третьей стране.
Организация борьбы с отмыванием денег для Royal Assa N.V.
В соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег Royal Assa N.V. назначила “высший уровень” по предотвращению отмывания денег: за это отвечает все руководство Royal Assa N.V.
Кроме того, сотрудник по борьбе с отмыванием денег (MLRO) отвечает за соблюдение политики и процедур борьбы с отмыванием денег в рамках Системы.
Управление по борьбе с отмыванием денег находится в прямом подчинении общего руководства.
Изменения в политике в области борьбы с отмыванием денег и требования к ее внедрению
Каждое существенное изменение политики в области борьбы с отмыванием денег rocketmancasino.com подлежит утверждению генеральным руководством Royal Assa N.V. и специалистом по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег.
Трехэтапная проверка
Первый шаг верифификации
Первый шаг верификации должен быть выполнен каждым пользователем и клиентом для вывода средств.
Что касается выбора платежа, суммы платежа, суммы вывода средств, выбора способа вывода средств и гражданства пользователя/клиента, то сначала необходимо выполнить первый шаг верификации.
Первый шаг верификации - это документ, который должен быть заполнен пользователем/клиентом самостоятельно. Необходимо указать следующую информацию: имя, отчество, дату рождения, страну постоянного проживания, пол и полный адрес.
Клиент также обязан предоставить скан своего паспорта или удостоверения личности. Иногда требуется сделать селфи с паспортом в руках.
Второй шаг
Второй шаг верификации должен быть выполнен каждым пользователем, который хочет вывести средства на карту или электронный кошелек.
Пока не будет выполнен второй шаг верификации, вывод средств, чаевые или депозит будут удерживаться.
Второй шаг верификации приведет пользователя или клиента на подстраницу, где он должен отправить следующее подтверждение:
Если пользователь желает вывести средства на банковскую карту, ему необходимо будет отправить фотографию банковской карты, с которой он хочет снять средства. Потребуется фотография лицевой и оборотной сторон карты. Первые 6 цифр и последние 4 цифры карты должны быть видны. CVV-код должен быть размытым.
Если на карте не указано имя владельца, нам потребуется скриншот из профиля мобильного банка.
Если пользователь хочет вывести средства на электронный кошелек, нам потребуется скриншот профиля электронного кошелька пользователя.
Третий шаг
Третий шаг верификации должен быть выполнен каждым пользователем, который вносит более 5000 евро (пять тысяч евро) или выводит более 5000 евро (пять тысяч евро) или отправляет другому пользователю более 3000 евро (три тысячи евро). До завершения третьего шага верификации вывод средств, чаевые или депозит будут удерживаться. На шаге 3 у пользователя/клиента будет запрошен источник дохода.
Идентификация и верификация клиентов (KYC)
Формальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является жизненно важным элементом как для нормативных актов, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.
Эта идентификация основывается на следующих правилах:
Может потребоваться копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, с приложенной запиской, написанной от руки, с шестью произвольно сгенерированными числами.
Также может потребоваться вторая фотография с лицом пользователя/клиента. Пользователь/клиент может не указывать другую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, отчества и фотографии. Для обеспечения конфиденциальности.
Пожалуйста, обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном и том же изображении. При необходимости мы можем запросить все детали.
Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо.
Санкционный список и проверка PEP (politically exposed person)
Политически значимое лицо (PEP) - это физическое лицо, занимающее заметную общественную должность, такую как президент, политик, мэр и т.д.
Транзакции, связанные с PEP, считаются транзакциями с высоким уровнем риска, поэтому Royal Assa N.V. необходимо знать ваш статус, чтобы минимизировать этот риск.
Мы разделяем PEP на следующие категории:
• К иностранным PEP относятся главы государств или правительств, высокопоставленные политики, высокопоставленные правительственные, судебные или военные чиновники, высшие руководители государственных корпораций, высокопоставленные представители политических партий в другой стране.
• Отечественные PEP, как и иностранные PEP, - это лица, которым на национальном уровне поручены важные государственные функции.
• PEP в международных организациях - это лица, которые занимают или были назначены на видные должности в международных организациях. Это могут быть директора, заместители директоров и члены правления или занимающие эквивалентные должности.
• Члены семьи - это лица, состоящие с PEP в прямом родстве (кровное родство) или в браке или аналогичных (гражданских) формах партнерства.
• Близкие партнеры - это лица, которые тесно связаны с PEP как в социальном, так и в профессиональном плане.
• Источниками информации для баз данных PEP являются почти исключительно официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, военной администрации и т.д.) и официальные газеты, в которых публикуются законы, указы и заявления.
Санкционные списки, которые мы проверяем:
• Организация Объединенных Наций;
• Европейский союз;
• Министерство финансов США;
• Министерство финансов Соединенного Королевства;
• SECO Швейцарии;
• Санкции Австралии.
Списки PEP всегда динамичны и постоянно обновляются.
Royal Assa N.V. не предоставляет услуги лицам, включенным в списки PEP и санкционные списки.
Подтверждение адреса
Подтверждение адреса будет осуществляться с помощью различных электронных проверок, в которых используются две разные базы данных. Если электронная проверка не прошла успешно, пользователь/заказчик может подтвердить адрес вручную.
Чтобы ускорить процесс утверждения, пожалуйста, убедитесь, что документ отправлен с четким разрешением, при котором видны все четыре угла документа и весь текст читаем.
Например, счет за электричество, воду, банковская выписка или любая адресованная вам государственная почта.
Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо.
Источник средств
Если игрок вносит на счет более пяти тысяч евро, происходит процесс определения источника богатства (SOW).
Примерами SOW являются:
● Владение бизнесом
● Трудоустройство
● Наследование
● Инвестиции
● Семья
Очень важно, чтобы происхождение и законность этого состояния были четко поняты. Если это невозможно, сотрудник может запросить дополнительный документ или подтверждение.
Счет будет заморожен, если один и тот же пользователь внесет указанную сумму за один раз или совершит несколько транзакций на эту сумму. Им будет отправлено электронное письмо для ознакомления с вышеуказанным и информацией на самом веб-сайте.
Royal Assa N.V. также запрашивает банковский перевод/кредитную карту для подтверждения личности пользователя/клиента. Это также предоставляет дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.
Основной документ для первого шага:
Основной документ будет доступен на странице настроек Royal Assa N.V. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:
● Имя
● Фамилия
● Национальность
● Пол
● Дата рождения
Документ будет сохранен и создан с помощью искусственного интеллекта, при необходимости сотрудник может выполнить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.
Управление рисками
Чтобы справиться с различными рисками и различными уровнями благосостояния в разных регионах земли, Royal Assa N.V. распределит каждую страну по трем различным регионам риска.
Регион первый: Низкий уровень риска:
Для каждой страны из первого региона выполняется трехэтапная проверка, как описано ранее.
Второй регион: Средний риск:
Для каждой страны из второго региона будет проведена трехэтапная проверка с меньшими суммами пополнения счета, снятия средств и чаевых. Первый шаг будет выполнен в обычном режиме. Второй шаг будет выполнен после внесения депозита в размере 1000 евро (одна тысяча евро), снятия 1000 евро (одна тысяча евро) или предоставления чаевых другому пользователю/клиенту в размере 500 евро (пятьсот евро). Третий шаг будет выполнен после внесения депозита в размере 2500 евро (две тысячи пятьсот евро), снятия 2500 евро (две тысячи пятьсот евро) или предоставления чаевых другому пользователю/клиенту в размере 1000 евро (одна тысяча евро). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, которые меняют криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты из региона со средним уровнем риска.
Третий регион: Высокий риск:
Регионы с высоким уровнем риска будут запрещены. Информация о регионах с высоким уровнем риска будет регулярно обновляться, чтобы соответствовать меняющимся условиям быстро меняющегося мира.
Дополнительные измерения
Кроме того, искусственный интеллект, за которым наблюдает специалист по соблюдению законодательства о борьбе с отмыванием денег, будет отслеживать любое необычное поведение и немедленно сообщать о нем сотруднику Royal Assa N.V.
В соответствии с оценкой рисков и общим опытом сотрудники-люди перепроверят все проверки, которые ранее проводились ИИ или другими сотрудниками, и могут повторить или выполнить дополнительные проверки.
Кроме того, специалист по обработке данных, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет выявлять необычные действия, такие как внесение депозита и снятие средств без длительных сессий ставок.
Попытки использовать другой банковский счет для пополнения и снятия средств, изменения гражданства, валюты, поведения и активности, а также проверки, если счетом пользуется его первоначальный владелец.
Кроме того, Пользователь должен использовать тот же метод вывода средств, который он использовал для внесения депозита, на сумму первоначального депозита, чтобы предотвратить любое отмывание денег.
Оценка рисков в масштабах предприятия
В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков, Royal Assa N.V. провела “оценку рисков в масштабах предприятия” (EWRA) для выявления и понимания рисков, характерных для Royal Assa N.V. и ее направлений деятельности. Политика в области борьбы с отмыванием денег определяется после выявления и документирования рисков, присущих ее бизнес-направлениям, таким как услуги, предлагаемые на веб-сайте. Пользователи, которым предлагаются услуги, транзакции, совершаемые этими Пользователями, каналы доставки, используемые банком, географическое расположение операций банка, клиенты и транзакции, а также другие качественные и возникающие риски.
Определение категорий рисков, связанных с отмыванием денег, основано на понимании Royal Assa N.V. нормативных требований, ожиданий регулирующих органов и отраслевых рекомендаций. Принимаются дополнительные меры безопасности для устранения дополнительных рисков, которые несет с собой всемирная паутина.
EWRA ежегодно пересматривается.
Постоянный мониторинг транзакций
Соответствие требованиям AML гарантирует, что проводится “постоянный мониторинг транзакций” для выявления транзакций, которые являются необычными или подозрительными по сравнению с профилем клиента.
Этот мониторинг транзакций проводится на двух уровнях:
1) Первая линия контроля:
Royal Assa N.V. работает исключительно с надежными поставщиками платежных услуг, все из которых придерживаются эффективной политики противодействия отмыванию денег, позволяющей предотвратить внесение подавляющего большинства подозрительных депозитов на счет Royal Assa N.V. без надлежащего выполнения потенциальным клиентом процедур KYC.
2) Вторая линия контроля:
Royal Assa N.V. информирует свою сеть о том, что любой контакт с клиентом, игроком или уполномоченным представителем должен приводить к проведению надлежащей проверки транзакций по соответствующему счету. В частности, к ним относятся:
• Запросы на совершение финансовых операций по счету;
• Запросы, касающиеся платежных средств или услуг по счету;
Кроме того, трехэтапная проверка с скорректированным управлением рисками должна предоставить всю необходимую информацию обо всех клиентах счета.
3) Третья линия контроля:
В качестве последней линии защиты от борьбы с отмыванием денег Royal Assa N.V. проведет ручную проверку всех подозрительных пользователей и пользователей с повышенным риском, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.
Если будет обнаружено мошенничество или отмывание денег, власти будут проинформированы.
Информирование о подозрительных транзакциях rocketmancasino.com
В своих внутренних процедурах Royal Assa N.V. четко описывает для сведения своих сотрудников, когда необходимо сообщать о подозрительных транзакциях и как действовать при этом.
Сообщения о нетипичных транзакциях анализируются командой по борьбе с отмыванием денег в соответствии с точной методологией, полностью описанной во внутренних процедурах.
В зависимости от результатов этой проверки и на основе собранной информации команда по борьбе с отмыванием денег:
• примет решение о том, необходимо или нет отправлять отчет в FIU, в соответствии с юридическими обязательствами, предусмотренными Законом от 18 сентября 2017 года;
• примет решение о том, необходимо или нет прекращать деловые отношения с клиентом.
Процедуры
Правила борьбы с отмыванием денег, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в оперативное руководство или процедуры, которые доступны на сайте Royal Assa N.V.
Ведение документации
Записи данных, полученных с целью идентификации, должны храниться не менее десяти лет после прекращения деловых отношений.
Записи всех данных о транзакциях должны храниться не менее десяти лет после осуществления транзакций или прекращения деловых отношений.
Эти данные будут надежно зашифрованы и храниться в автономном режиме и онлайн.
Обучение
Сотрудники Royal Assa N.V. будут осуществлять ручной контроль в соответствии с утвержденной системой оценки рисков, для чего они пройдут специальную подготовку.
Программа обучения и повышения осведомленности отражается в ее использовании:
- Это обязательная программа обучения борьбе с отмыванием денег в соответствии с последними изменениями в законодательстве для всех, кто имеет отношение к финансам
- Учебные занятия по борьбе с отмыванием денег для всех новых сотрудников
Содержание этой учебной программы должно быть составлено в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и должностями, которые они занимают. Эти занятия проводит специалист по борьбе с отмыванием денег, работающий в команде Royal Assa N.V. по борьбе с отмыванием денег.
Сотрудники должны быть проинструктированы следующим образом:
Определение
Подозрительная транзакция означает транзакцию, совершенную или предпринятую в ходе Игровой операции или посредством нее, о которой Оператор игрового заведения знает, подозревает или имеет основания подозревать. Транзакция, которая противоречит известному законному бизнесу или личной деятельности клиента или обычному ведению бизнеса в отношении типа ценных бумаг или контракта, которыми владеет клиент.
Несоблюдение требований данного раздела может быть расценено как нарушение правил предоставления отчетности на Кюрасао (ранее Нидерландские Антильские острова) Управление по азартным играм (Gaming Authority) и повлечет за собой немедленный отзыв лицензии.
Как выявить подозрение?
Эффективный системный подход к выявлению подозрительной финансовой деятельности может защитить вас от риска быть причастным к финансированию терроризма и преступлениям, связанным с отмыванием денег. Используйте “БЕЗОПАСНЫЙ” подход, который может помочь вам в соблюдении законодательства и обучении персонала.
S: Проверить
A: Спросить клиента
F: Найти
E: Оценить
Каждый из четырех этапов системного подхода к выявлению подозрительной деятельности более подробно рассматривается в следующих параграфах.
S: Проверьте учетную запись на наличие подозрительных признаков
Распознавание индикатора или, что еще лучше, индикаторов подозрительной деятельности является первым шагом в системе идентификации подозрительной деятельности. Ниже приведены некоторые из признаков подозрительной деятельности, которые чаще всего связаны с отмыванием денег.
Крупные или частые операции с наличными, как при вводе, так и при снятии средств.
• Подозрительная активность, основанная на типе транзакции, т.е.
• Причастность одной или нескольких из перечисленных ниже организаций, которые обычно участвуют в отмывании денег.,
• Валюты, страны или подданные стран, которые обычно ассоциируются с международной преступностью или незаконным оборотом наркотиков или которые, как установлено, имеют серьезные недостатки в своих режимах ПОД/ФТ,
• Клиент отказывается или не желает предоставлять объяснение финансовой деятельности или предоставляет объяснение, которое считается недостоверным.
• Активность несоизмерима с ожидаемой от клиента, учитывая уже известную вам информацию о клиенте и предыдущей финансовой деятельности клиентов
• Страны или граждане стран, обычно связанных с террористической деятельностью, или лица или организации, признанные террористами, или их сообщники. Подробную информацию о санкциях в отношении террористов или их сообщников можно найти на веб-сайте.
• Политически значимые лица (PEPS)
A: Задать клиенту соответствующие вопросы
Если ваши сотрудники проводят транзакцию или транзакции для клиента, имеющие один или несколько признаков подозрительной активности, они должны расспросить клиента о причине проведения транзакции и личности источника и конечного получателя денежных средств, с которыми осуществляется транзакция.
В некоторых случаях некоторые сотрудники могут проявлять нежелание задавать вопросы, подобные упомянутым выше. Причина такого нежелания заключается в том, что клиент может осознавать, что его подозревают в незаконной деятельности, или считает, что такие вопросы не относятся к компетенции спрашивающего.
Соответствующие вопросы, которые следует задать, чтобы получить объяснение причины совершения транзакции, имеющей признаки подозрительной деятельности, будут зависеть от обстоятельств наблюдаемой финансовой деятельности.
Другой пример - когда клиент получает "структурированные" денежные переводы из-за рубежа. В таких обстоятельствах сотрудники могут расспросить клиента о причине получения большого количества денежных переводов в течение короткого периода времени на том основании, что отправителю было бы быстрее и дешевле отправить один более крупный денежный перевод, а получателю потребовалось бы меньше времени на обработку.
Лица, занимающиеся законным бизнесом, как правило, не возражают и не колеблются при ответе на такие вопросы. Лица, занимающиеся незаконной деятельностью, чаще всего отказываются отвечать, дают лишь частичные объяснения или дают объяснения, которые вряд ли соответствуют действительности.
Если клиент не желает или отказывается отвечать на вопросы или дает ответы, которые, как подозревают сотрудники, являются неверными, это может быть воспринято как еще одно указание на подозрительный характер финансовой деятельности.
F: Ознакомьтесь с записями клиента
Третьим этапом системного подхода к выявлению подозрительных действий является проверка уже известной информации о клиенте и его предыдущих транзакциях и рассмотрение этой информации для принятия решения о том, следует ли ожидать от клиента явно подозрительных действий. Этот этап широко известен как "принцип знай своего клиента".
Учреждения, предприятия или представители других профессий хранят различную информацию о своих клиентах, которая может быть полезна при рассмотрении вопроса о том, ожидаема ли финансовая активность клиентов или является необычной. Ниже приведены примеры некоторых из этих информационных элементов и выводов, которые могут быть сделаны на их основе.
E: Оцените всю приведенную выше информацию.
Последним шагом в системе выявления подозрительной деятельности является принятие решения о том, проводить или не проводить проверку. В связи с тем, что подозрения трудно поддаются количественной оценке, невозможно дать точные рекомендации относительно обстоятельств, при которых следует или не следует проводить проверку. Однако такое решение будет максимально качественным, когда все соответствующие обстоятельства будут известны лицу, принимающему решение, и им будут приняты во внимание, т.е. когда все три предыдущих шага в системе идентификации подозрительных транзакций будут выполнены и учтены. Если, рассмотрев все обстоятельства, сотрудники находят действия действительно подозрительными, следует провести проверку.
Сотрудники редко, если вообще когда-либо, сталкиваются с ситуацией, когда клиент совершает явно подозрительные действия, которые, как у них есть основания подозревать, связаны с определенным преступлением или типом преступления. В связи с этим учреждениям, предприятиям или специалистам рекомендуется предоставлять STR в тех случаях, когда, хотя они и не знают, какое конкретное преступление или вид преступления связан с подозрительной транзакцией, имеются один или несколько признаков подозрительной деятельности, а также неспособность или нежелание клиента предоставить разумную информацию, а также законное объяснение и несоответствие между осуществляемой финансовой деятельностью и тем, что следует ожидать от клиента.
О чем следует сообщать в STR?
В STR должны быть указаны следующие данные:
• личные данные (имя, номер удостоверения личности или паспорта, дата рождения, адрес, номер телефона
, номер банковского счета) лица (лиц) или компании, вовлеченных в подозрительную транзакцию.;
• подробная информация о подозрительной финансовой деятельности;
• причина, по которой транзакция является подозрительной - какие признаки подозрительной деятельности присутствуют?
• объяснение, если таковое имеется, данное лицом по поводу транзакции
Аудит
Внутренний аудит регулярно проводит миссии и отчитывается о деятельности по борьбе с отмыванием денег.
Безопасность данных
Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег данные могут быть переданы органам по борьбе с отмыванием денег соответствующего государства.
Royal Assa N.V. будет следовать всем руководящим принципам и правилам директивы о защите данных (официально - Директива 95/46/EC).
Сотрудник по отчетности об отмывании денег (MLRO)
Royal Assa N.V. назначит старшего сотрудника на должность сотрудника по отчетности об отмывании денег (MLRO) в соответствии с требованиями Законодательства об отмывании денег. Управление по борьбе с отмыванием денег будет нести ответственность за создание и поддержание системы ПОД/ФТБ в компании и базовых систем и средств контроля, а также будет предоставлять отчеты Правлению компании.
Royal Assa N.V. гарантирует, что сотрудник по борьбе с отмыванием денег имеет достаточный стаж работы в компании и соответствующий опыт и понимание ПОД/ФТ для выполнения своих обязанностей. Royal Assa N.V. окажет полную поддержку и обеспечит MLRO необходимыми ресурсами, а также обеспечит постоянную поддержку и развитие MLRO.
MLRO при поддержке Совета директоров несет ответственность за соблюдение Компанией требований по борьбе с отмыванием денег в соответствии с действующим законодательством. Управление по борьбе с отмыванием денег будет осуществлять надзор за системами и средствами контроля в сфере борьбы с отмыванием денег и обеспечивать их соответствие поставленным целям. Основные направления деятельности Управления включают в себя, но не ограничиваются ими, следующее:
- надзор за всеми аспектами деятельности компании в области ПОД и ФТБ;
- координатор всей деятельности компании, связанной с ПОД и ФТ.;
- проведение обучения по борьбе с отмыванием денег для всего персонала;
- получать все внутренние сообщения о подозрительных действиях и, если это будет сочтено целесообразным, сообщать об этом соответствующим органам;;
- быть координационным центром для правоохранительных и других регулирующих органов;
- создание основы для внедрения на практике риск-ориентированного подхода к предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;
- поддержка и координация усилий высшего руководства по управлению рисками отмывания денег/финансирования терроризма в отдельных сферах бизнеса; и
- консультирование бизнеса по новым продуктам/процессам с точки зрения борьбы с отмыванием денег.
MLRO также обязан составлять отчеты для заседаний Совета директоров, включая, но не ограничиваясь, следующими пунктами:
- Подтверждение того, что собирается адекватная информация о должной проверке клиентов и проводится постоянный мониторинг;
- Сводные данные, относящиеся к сложным или необычным транзакциям.;
- Количество внутренних согласий / сообщений о подозрительной деятельности, полученных от сотрудников;
- Количество сообщений о подозрительной деятельности, отправленных извне;
- Информация о ходе обучения персонала в компании;
- Подтверждение того, что все деловые документы были сохранены надлежащим образом в соответствии с нормативными требованиями;
- Изменения в законодательстве/операционной среде, которые влияют или могут повлиять на бизнес;
- Изменения в матрице рисков, влияющих на бизнес; и
- Контакты с регулирующим органом в связи с любыми сообщениями о подозрительной деятельности.
В соответствии с нашими лицензионными требованиями Royal Assa N.V. обязана сообщать о любых подозрительных транзакциях владельцу лицензии Curaçao Gaming Control Board.